Grupo de Asesores Financieros
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Dashboards Financieros
El proceso de trabajo esta dividido en tres fases:
Análisis y Procesamiento de Datos.
Elaboración del cuadro de mando integral mediante: Loker Studio y Power BI
Interpretación de los resultados y presentación del informe.
Con relación a la utilidad de contar con esta herramienta, podemos señalar lo siguiente:
Facilita la visualización de los datos de manera integral, para identificar tendencias, patrones y anomalías.
Monitoreo del rendimiento y la productividad a lo largo del tiempo para asegurar la mejora continua.
Comunicación: Mantiene actualizados de manera automática a los involucrados o interesados en los procesos, acerca del resultado de su trabajo de modo que puedan aplicar los cambios pertinentes de manera oportuna.
Ahorro de Tiempo: Al automatizar el procesamiento de datos que se van generando a medida que se ejecutan los procesos productivos junto con la visualización gráfica de los mismos, se agiliza el acceso a estos informes diseñados para asegurar su pronta comprensión y se libera tiempo para que los ejecutivos puedan concentrarse en otras tareas.
Análisis Dupont y de Rentabilidad
Análisis de Liquidez
El análisis Dupont es una herramienta que descompone el rendimiento sobre el capital (ROE) en tres componentes: margen de beneficio neto, rotación de activos y apalancamiento financiero. Esto permite a los inversores y analistas, identificar las áreas en las que una empresa puede mejorar su rendimiento.
Este análisis es útil porque nos proporciona una visión más detallada del ROE, es decir, nos permite identificar las unidades operativas con los márgenes más altos para así potenciarlos, y de igual forma, rastrear los orígenes cuyo rendimiento haya estado por debajo de los esperados, para así ajustarlos.
Asimismo, podemos señalar que el monitoreo del ROE nos facilita observar lo siguiente:
Realizar comparaciones de rendimiento con empresas competidoras.
Realizar un seguimiento del rendimiento propio a lo largo del tiempo para identificar tendencias.
Considerarlo como un parámetro decisorio sobre una alternativa de inversión.
El análisis de liquidez es una herramienta financiera que ayuda a los inversionistas y administradores de negocios a evaluar la capacidad que tiene su empresa de cumplir sus obligaciones inmediatas, tales como: proveedores, sueldos y salarios, servicios básicos y otros.
Es importante monitorear regularmente este indicador, para controlar que la generación de recursos cubre los costos productivos y en caso de requerirse, existe la posibilidad de encarar un financiamiento externo para capital operativo y/o de inversión.
Existen varios ratios de liquidez que se pueden utilizar para medir este indicador, lo importante es que el analista financiero que lo esté monitoreando, haya elegido aplicar el que mejor se adecua a la naturaleza del negocio y sobre todo, que no haya olvidado considerar en la interpretación los elementos: tiempo y capital de operaciones mínimo requerido para presentar un informe de situación y perspectivas integral.
Asimismo, creemos imprescindible incluir en este análisis, el Estado Financiero del Flujo de Efectivo "Directo" e "Indirecto", para entender cómo se han distribuido los recursos disponibles en periodos anteriores y determinar si es posible recomendar una mejor distribución del dinero, con el propósito de lograr una mayor generación de valor para la compañía.
Análisis de Estructura de Capital, Solvencia y Riesgo Financiero
Análisis de Eficiencia Operativa y Formulación de KPI´s de Productividad
Mediante la aplicación de este análisis, nuestro cliente estará en condiciones de identificar la mejor combinación de deuda y capital propio para financiar sus operaciones, de tal manera que alcance una estructura de capital ideal, que maximice el valor económico de su empresa y minimice los riesgos de insolvencia.
Para este fin, es importante que en la información recabada no se haya omitido los siguientes factores:
Costo de capital propio
El costo de deuda en el sistema financiero
El riesgo financiero y riesgo operativo
El nivel de endeudamiento actual y la capacidad máxima de endeudamiento de su empresa
Apalancamiento financiero, cobertura de intereses y capacidad de generación de efectivo.
Objetivos de crecimiento de su empresa
Entre las ventajas que te brinda este análisis podemos citar las siguientes:
Al identificar los riesgos crediticios (financieros) y operativos te conduce al siguiente paso de elaboración de un plan de mitigación de riesgos.
Te amplia el panorama de decisión acerca de la mejor alternativa de financiamiento o adecuada combinación entre capital propio y deuda (de corto y/o largo plazo).
Te ayuda a planificar un crecimiento sostenible de tu negocio para reducir riesgos de iliquidez e insolvencia.
Garantiza que los planes de crecimiento de la empresa sean cubiertos con el costo mínimo de capital.
Te permite identificar y cuantificar la liquidez excedentaria de tu negocio para planificar su manejo.
Enruta el camino hacia una mejora en la calificación crediticia de la empresa.
Esta herramienta de análisis, sirve para evaluar el nivel de rendimiento y productividad en actividades relacionadas al "Core" de una empresa o negocio para identificar oportunidades de mejora.
Asimismo, se pretende armonizar la utilización eficiente de los recursos (insumos) con la calidad esperada de los productos, cumplir con los pagos a los proveedores sin desfasar los periodos de cobros a los clientes evitando así, afectar la liquidez, vigilar la rotación de los inventarios para descartar productos poco comerciales y enfocar los esfuerzos en aquellos que tienen mayor aceptación de los clientes.
Para un análisis integral que nos revele cómo lograr la eficiencia operativa, existen metodologías de las que nos podemos apoyar, tales como:
Stream Mapping Flow: Que evalúa los recursos invertidos en los procesos productivos en términos de tiempo y dinero.
Formulación de KPI´s: [Out-Put / In-Put]
Razones Financieras de Actividad
Otras.
Análisis de Punto de Equilibrio para Determinar Metas de Venta
Análisis de Costos (Estructural y Tendencial) y Capital de Trabajo
Es muy usual que las metas de ventas fijadas por las empresas comerciales para sus vendedores, no sigan un método objetivo y preciso de cálculo, en el que se haya considerado, la cantidad mínima de productos que se requieren vender para empezar a generar utilidades, el share comercial, los volúmenes vendidos históricamente, planes de crecimiento y muchos otros temas estratégicos.
La improvisación en la determinación de metas de ventas, resulta muy perjudicial para el logro de los objetivos comerciales, ya que ocasiona dos posibles resultados: que los vendedores sobrepasen esas metas de venta condescendientes y se paguen altas comisiones, o que se frustren porque las mismas hayan resultado ser excesivas, incidiendo también en la rotación de personal estratégico, lo cual significa, pérdida de oportunidades de ventas con el personal nuevo hasta hayan alcanzado la curva de aprendizaje, más dinero en capacitaciones y por errores u omisiones involuntarias.
Las metas de venta se deben estimar con mucha seriedad y objetividad.
Para que este análisis alcance su objetivo, se debe revisar primero la contabilidad, es decir, el plan de cuentas y su manual.
La forma en la que se presenta la información contable es clave para cumplir su utilidad como herramienta de control y fuente de información para la toma de decisiones. Por ejemplo, si los reportes contables que genera, no son capaces de discriminar los márgenes bruto de venta por producto, no será posible identificar cuales no son rentables y obtener esta información requerirá un reproceso manual que posibilita la comisión de errores involuntarios.
En resumen, primero se debe asegurar que la contabilidad esté adecuada a las necesidades de información de cada empresa y luego servirse de la información que proporciona para identificar las áreas de mejora.
Con respecto al capital de trabajo, es de vital importancia que se conozca su cuantía en los diferentes periodos de tiempo: mensual, trimestral y/o anual, esto con el fin de gestionar oportunamente un financiamiento del capital operativo cuando se prevea una liquidez escaza, asegurando así la continuidad de las operaciones.
Determinación de Volúmenes Óptimos de Inventario
Asesoramiento de Inversión para Liquidez Excedentaria u Ociosa
Considerando las características particulares de cada negocio se decidirá metodología más adecuada a aplicar:
Análisis ABC
Punto de Reorden
Cantidad Económica de Pedido
Análisis Justo a Tiempo
Análisis de Ciclo de Vida de un Producto.
Pronósticos de Demanda.
Definición de la política de inversiones (Reglamentación).
Preparación y presentación de alternativas de inversión fijas y variables.
Monitoreo de Cartera.
Análisis de Sensibilidad (Modelación Financiera)
Simulaciones Monte Carlo con la herramienta "Crystal Ball", que permite identificar la correcta combinación de variables que maximizan la utilidad.
Planificación Estratégica y Presupuesto de Gestión
Valoración de Empresa
Flujos de Caja y su Análisis Financiero
La Valoración de Empresa es un estudio técnico que consiste de determinar el valor económico mejor estimado de una compañía, para fines transaccionales, cuyo valor referencial determinado en el estudio, se constituye como el punto de partida para las negociaciones de adquisición, absorción, fusión o escisión de una empresa.
Nuestro grupo de asesores, se especializa en la aplicación del método de Valoración de Ingresos o Flujos de Caja descontados, siguiendo todos los lineamientos técnicos establecidos por el "CONSEJO INTERNACIONAL DE NORMAS DE VALORACIÓN" (https://www.ivsc.org)
Elaboración de Flujos de Caja Operativos, Financieros y de Inversión.
Con la aplicación e interpretación de indicadores financieros como ser:
Valor presente.-
WACC (Costo promedio ponderado de capital)
TIR y TIRM
Periodo de Recuperación de la Inversión
EVA (Valor económico agregado)
ROIC (Retorno sobre el capital invertido)
NOPAT (Ingreso operativo neto después de impuestos)
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